Gerai žinoma, kad naudodamiesi finansinėmis paslaugomis nusikaltėliai siekia legalizuoti arba, kitaip tariant, „išplauti“ iš nelegalios veiklos gautas lėšas, kad vėliau jomis nevaržomai naudotųsi arba jomis toliau finansuotų nusikalstamą veiką. Pinigų plovimas ir terorizmo finansavimas ne tik kenkia visai visuomenei, bet gali ir pakenkti tiek valstybės, tiek jos finansų sektoriaus stabilumui ir reputacijai. Todėl akivaizdu, kad valstybės, finansų įstaigų ir visos visuomenės labui yra labai svarbu, kad finansų įstaigos imtųsi visų reikalingų priemonių veiksmingam pinigų plovimo ir teroristų finansavimo užkardymui.

UAB Saldo Bank yra socialiai atsakinga finansų įstaiga, todėl visiškai netoleruoja finansinių nusikaltimų ir siekia užkirsti nusikaltėliams kelią piktnaudžiauti banko teikiamomis finansinėmis paslaugomis, taikydamas geriausią tarptautinę praktiką bei laikydamasis teisinių reguliavimo reikalavimų kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu srityje.

Teisės aktuose apibrėžta, kad finansų įstaigos atliktų deramą klientų tikrinimą, vykdytų tęstinę dalykinių santykių stebėseną su tikslu aptikti įtartiną veiklą ir apie ją pranešti kompetentingoms valstybės institucijoms. Minėtus teisinius reikalavimus vykdome taikydami principą „Pažink savo klientą“:

• Turime nustatyti savo klientų tapatybę ir lėšų kilmę;

• Turime suprasti, kokia yra įprasta mūsų klientų finansinė veikla;

• Klausiame savo klientų apie naudojimosi banko paslaugomis tikslus ir pobūdį, tikruosius įmonės naudos gavėjus, verslo veiklos sritį ar profesinę sritį, rezidavimo ir lėšų gavimo šalis;

• Esame teisiškai įpareigoti stebėti savo klientų operacijas ir užtikrinti, kad jos atitiktų mums žinomą informaciją apie įprastinę kliento veiklą;

• Prireikus prašome papildomos informacijos apie operacijas (pvz., lėšų kilmę);

• Retsykiais prašome savo klientų atnaujinti arba patikslinti su principu „Pažink savo klientą“ susijusią informaciją.

Lietuvos Banko informacija klientams apie principą „Pažink savo klientą“. Daugiau informacijos galite rasti Lietuvos Banko dažniausiai užduodamų klausimų rubrikoje: DUK | Lietuvos bankas (lb.lt)