Tiedetään hyvin, että rikolliset voivat käyttää rahoituspalveluja pyrkiäkseen saamaan rikoksella hankittu raha näyttämään lailliselta käyttääkseen sitä myöhemmin vapaasti tai rahoittaakseen rikollista toimintaa entisestään. Rahanpesu ja terrorismi eivät vahingoita vain koko yhteiskuntaa, vaan ne voivat myös vahingoittaa rahoitusalan vakautta ja mainetta. Tämän vuoksi on rahoitusalan ja yhteiskunnan etujen mukaista, että rahoitusalan yritykset ryhtyvät kaikkiin kohtuullisiin toimiin estääkseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen.

Saldo Bankilla sosiaalisesti vastuullisena rahoituslaitoksena on nollatoleranssi talousrikollisuutta kohtaan ja se pyrkii estämään rahoituspalveluidensa rikolliset väärinkäytökset hyödyntämällä parhaita kansainvälisiä käytäntöjä sekä noudattamalla rahanpesun ja terrorismin torjuntaa koskevia lakisääteisiä vaatimuksia. 

Sääntelyympäristö edellyttää, että rahoituslaitokset tuntevat asiakkaansa, seuraavat liikesuhteitansa sekä havaitsevat epäilyttävät toimet ja raportoivat niistä toimivaltaisille viranomaisille. Edellä mainittujen pakollisten lakisääteisten vaatimusten täyttäminen saavutetaan "Tunne asiakkaasi" -periaatteella:

• Meidän on tiedettävä asiakkaidemme henkilöllisyys ja tausta

• Meidän on ymmärrettävä asiakkaidemme taloudelliset rutiinit.

• Siksi kysymme kysymyksiä rekisteröintitiedoista, verotuksellisesta asuinpaikasta, tosiasiallisista edunsaajista, yritystoiminnasta tai ammatillisesta taustasta

• Olemme lain mukaan velvollisia valvomaan asiakkaidemme toimintaa ja varmistamaan, että se vastaa asiakkaamme taustaa. Tarvittaessa pyydämme lisätietoja tapahtumista (esim. varojen alkuperä).

• Ajoittain pyydämme asiakkaitamme päivittämään tai tarkentamaan asiakkaan tuntemiseen liittyviä tietoja. 

Lisätietoa aiheesta voitte lukea Finanssivalvonnan verkkosivuilta: https://www.finanssivalvonta.fi/rahanpesun-estaminen/